• О специалисте
  • Документы
  • Услуги и цены
  • Отзывы 3
Аватар Валерия Юрьевна Катыкова

Валерия Юрьевна Катыкова

Была в сети сегодня в 01:30

Специалист пока не предоставил копию паспорта.
Имя, фамилия и фото в анкете не проверены.

Выезд к клиенту
Казань

О себе

Финансовый советник и квалифицированный инвестор. Помогу навести порядок в личных финансах и разобраться с подходами к инвестированию. Личная заинтересованность в вашем результате. После консультации у вас будет понятный пошаговый план действий, что делать с деньгами.

Опыт работы в сфере — более 6 лет. Имею профильное образование, а также сертификаты и аккредитацию специалиста финансового рынка ЦБ РФ, которые дают право работать в профессии.

  1. На онлайн-консультации по личными финансам вы можете обратиться ко мне с вопросами:
    — разработка стратегии по закрытию кредитов
    — анализ расходов и их оптимизация
    — составление личного/семейного бюджета на год
    — формирование финансовой подушки безопасности
    — выбор подходящей стратегии накопления
    — анализ активов и обязательств для поиска источников для сбережений
    —  другой вопрос в рамках моей компетенции (обговариваем заранее, чтобы встреча прошла продуктивнее)
    По итогам консультации у вас будет понятный пошаговый план действий, благодаря которому вы сможете улучшить свое финансовое положение, всегда иметь сбережения и чувствовать себя финансово защищенным.

  2. Онлайн-консультация по инвестициям подойдет тем, у кого есть финансовая подушка и свободные средства, но нет понимания, с чего начать и как грамотно разместить деньги для получения пассивного дохода и приумножения капитала.
    На консультации помогу с решением вопроса:
    — постановка финансовых целей (накопления на покупку дома/машины, образование детей или формирования накоплений для пассивного дохода) и расчет их стоимости (например, размера капитала, необходимого для выхода на пассивный доход)
    — выбор российского или зарубежного брокера
    — помощь в открытии и использовании функционала брокерского счета
    — подбор российских или зарубежных инструментов инвестирования
    — налоговая оптимизация инвестиций (получение налоговых вычетов и льгот при инвестировании)
    — другой вопрос в рамках моей компетенции (обговариваем заранее, чтобы встреча прошла продуктивнее)
    В результате, вы получите понятный пошаговый план действий — с чего начать, какую сумму инвестировать ежемесячно, через какого брокера (российского/зарубежного), какие финансовые инструменты покупать для достижения своей цели.

  3. Экспертная оценка инвестиционного портфеля. Услуга подойдет тем, у кого есть вложения в активы и кому нужно получить экспертную оценку своего инвестиционного портфеля с выделением, обоснованием его слабых и сильных сторон.
    По итогам консультации у вас будут рекомендации по улучшению портфеля (в том числе по налоговой оптимизации).

  4. Составление личного финансового плана. Это план по достижению ваших финансовых целей.
    Разработка плана включает:
    — оценку вашего текущего финансового положения (анализ активов и обязательств, рекомендации по финансовой подушке и необходимым страховкам) и советы по его улучшению
    — определение финансовых целей, расчет их стоимости, срока достижения и ежемесячной суммы для инвестирования
    — определение вашего риск-профиля для выбора подходящих инструментов для инвестирования (консервативные, умеренные, агрессивные)
    — выбор российского или зарубежного брокера
    — помощь в открытии брокерского счета, использовании его функционала
    — составление инвестиционной портфеля — это «корзина» из различных финансовых инструментов, подобранных в определенных пропорциях (пропорции определяются исходя из возраста, срока инвестирования и риск-профиля)
    — бэктест портфеля для оценки его эффективности
    — обоснование логики составления портфеля для дальнейшего самостоятельно инвестирования без моей помощи
    В результате, вы получите понятный пошаговый план действий для достижения своей цели.
    Стратегию инвестирования выстраиваю с учетом безопасного пассивного индексного подхода. Он предполагает: 1) минимальное временные затраты — не более 15−30 минут в месяц на управление своим портфелем, согласно разработанному плану (сможете это делать самостоятельно, без моей помощи); 2) снижение рисков получения убытков, поскольку при составлении портфеля экспозиция делается на «корзину» ценных бумаг, а не выбор отдельных бумаг.

После консультации вы получите таблицы для учета и контроля финансов. С их помощью удобно остлеживать прогресс в личных финансах.

Образование

АНО «Институт дополнительного профессионального образования "Международный финансовый центр"», финансовый консультант – инвестиционный советник2021 г.
Подтверждено документом

Опыт

На сервисе с августа 2023 г
Подтверждено Профи

Достижения

НАУФОР, присвоена квалификация специалиста финансового рынка по брокерской деятельности, дилерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами и деятельности форекс-дилера2021 г.
Подтверждено документом
Университет Иннополис, автор курса по личным финансам и инвестициям2022 г.

Документы и сертификаты2

Услуги и цены

50%
Новым клиентам, до 30 ноября

8000 /усл.

25 000 /усл.

60008000 /усл.

3000 /ак.ч
5 
4 
3 
2 
1 
3
0
0
0
0
Сабина
Финансовые консультантыСоставление личного финансового плана
Моя финансовая грамотность на низком уровне, вследствии чего появились долги, которые тяготят мое душевное состояние. Не было понимания, как со всем справиться и с чего начать.
Валерия запросила у меня всю информацию по задолженностям и перед встречей подготовила необходимые расчеты. Очень ценно, что материалы были подготовлены заранее. Определила, какую задолженность нужно погашать в первую очередь и что нужно для того, чтобы расправиться с долгами поскорее.
Сейчас в процессе подсчётов расходов и доходов. Уже успела прочитать книгу " Самый богатый человек в Вавилоне "по рекомендации Валерии. Прекрасная книга по финансовой грамотности, которая объясняет всё на доступном языке.
После консультации чувствую в себе силы и некий азарт, чтобы поскорее расправиться с долгами . Надеюсь, в скором времени всё получится.
Валерия, благодарю за продуктивную встречу!
Стоимость работ
4000
Валерия Катыкова
Валерия Катыкова
Ответ специалиста
Сабина, благодарю!

Хочу отметить, что здесь работа не только моя, но и Сабины. Недостаточно просто знать как действовать. Чтобы добиться улучшений, важно предпринимать шаги по изменению своего финансового поведения и, что немаловажно, верить в свою способность достичь желаемого. Сабина – хороший пример такого человека. Не сомневаюсь, что все получится!
Наталья
Финансовые консультантыСоставление личного финансового плана
К фин консультанту я обращалась впервые. Несмотря на некоторые технические сложности, Валерия смогла добавить время и провела полноценную консультацию. Еще до нашей встречи она выслала мне анкету для уточнения моей ситуации, а на консультации специалист задавала мне вопросы и отвечала на мои. После встречи Валерия выслала мне таблицы под мою тему. В целом, я осталась довольна. Есть о чем подумать и намечен некоторый план действий на ближайшее время. Благодарю!
Максим

Пять с плюсом

Инвестиционный консалтинг
Огромное спасибо!
Валерия помогла разобраться во всех тонкостях работы со ЗПИФами недвижимости, ответила на огромное количество моих вопросов.
У меня появилось полное понимание плюсов и минусов данного инструмента.
Отдельное спасибо, за таблицу, которую вы подготовили, этот инструмент мне очень пригодиться!
Каждый отзыв перед публикацией проходит проверку на неподдельность. Анонимные сообщения не рассматриваются. Тексты не редактируются и не фильтруются — все прошедшие проверку публикуются «как есть».