Валерия Юрьевна Катыкова

Финансовый советник и квалифицированный инвестор. Помогу навести порядок в личных финансах и разобраться с подходами к инвестированию. Личная заинтересованность в вашем результате. После консультации у вас будет понятный пошаговый план действий, что делать с деньгами.

Опыт работы в сфере — более 6 лет. Имею профильное образование, а также сертификаты и аккредитацию специалиста финансового рынка ЦБ РФ, которые дают право работать в профессии.

1. На онлайн-консультации по личными финансам вы можете обратиться ко мне с вопросами:
   — разработка стратегии по закрытию кредитов
   — анализ расходов и их оптимизация
   — составление личного/семейного бюджета на год
   — формирование финансовой подушки безопасности
   — выбор подходящей стратегии накопления
   — анализ активов и обязательств для поиска источников для сбережений
   —  другой вопрос в рамках моей компетенции (обговариваем заранее, чтобы встреча прошла продуктивнее)
   По итогам консультации у вас будет понятный пошаговый план действий, благодаря которому вы сможете улучшить свое финансовое положение, всегда иметь сбережения и чувствовать себя финансово защищенным.

2. Онлайн-консультация по инвестициям подойдет тем, у кого есть финансовая подушка и свободные средства, но нет понимания, с чего начать и как грамотно разместить деньги для получения пассивного дохода и приумножения капитала.
   На консультации помогу с решением вопроса:
   — постановка финансовых целей (накопления на покупку дома/машины, образование детей или формирования накоплений для пассивного дохода) и расчет их стоимости (например, размера капитала, необходимого для выхода на пассивный доход)
   — выбор российского или зарубежного брокера
   — помощь в открытии и использовании функционала брокерского счета
   — подбор российских или зарубежных инструментов инвестирования
   — налоговая оптимизация инвестиций (получение налоговых вычетов и льгот при инвестировании)
   — другой вопрос в рамках моей компетенции (обговариваем заранее, чтобы встреча прошла продуктивнее)
   В результате, вы получите понятный пошаговый план действий — с чего начать, какую сумму инвестировать ежемесячно, через какого брокера (российского/зарубежного), какие финансовые инструменты покупать для достижения своей цели.

3. Экспертная оценка инвестиционного портфеля. Услуга подойдет тем, у кого есть вложения в активы и кому нужно получить экспертную оценку своего инвестиционного портфеля с выделением, обоснованием его слабых и сильных сторон.
   По итогам консультации у вас будут рекомендации по улучшению портфеля (в том числе по налоговой оптимизации).

4. Составление личного финансового плана. Это план по достижению ваших финансовых целей.
   Разработка плана включает:
   — оценку вашего текущего финансового положения (анализ активов и обязательств, рекомендации по финансовой подушке и необходимым страховкам) и советы по его улучшению
   — определение финансовых целей, расчет их стоимости, срока достижения и ежемесячной суммы для инвестирования
   — определение вашего риск-профиля для выбора подходящих инструментов для инвестирования (консервативные, умеренные, агрессивные)
   — выбор российского или зарубежного брокера
   — помощь в открытии брокерского счета, использовании его функционала
   — составление инвестиционной портфеля — это «корзина» из различных финансовых инструментов, подобранных в определенных пропорциях (пропорции определяются исходя из возраста, срока инвестирования и риск-профиля)
   — бэктест портфеля для оценки его эффективности
   — обоснование логики составления портфеля для дальнейшего самостоятельно инвестирования без моей помощи
   В результате, вы получите понятный пошаговый план действий для достижения своей цели.
   Стратегию инвестирования выстраиваю с учетом безопасного пассивного индексного подхода. Он предполагает: 1) минимальное временные затраты — не более 15−30 минут в месяц на управление своим портфелем, согласно разработанному плану (сможете это делать самостоятельно, без моей помощи); 2) снижение рисков получения убытков, поскольку при составлении портфеля экспозиция делается на «корзину» ценных бумаг, а не выбор отдельных бумаг.

После консультации вы получите таблицы для учета и контроля финансов. С их помощью удобно остлеживать прогресс в личных финансах.